การกระทำการค้าของค่าย และการเล่นการพนันของครอบครัวถือครองกิจการ Corbett Bookmakers Limited ที่เป็นกิจการพนันเดิมที่มีร้านพนัน 36 ร้านได้รับโทษเงินปรับมูลค่า 686,070 ปอนด์ (ประมาณ 890,000 ดอลลาร์) จากการสืบสวนโดยสำนักงานคณะกรรมการการพนันของสหราชอาณาจักร (UKGC)
การสอบสวนพบว่ามีความผิดพลาดร้ายแรงในการดูแลเรื่องความรับผิดชอบทางสังคมและป้องกันการล้างเงิน (AML) ซึ่งทำให้ต้องมีมาตรการกฎระเบียบ
ตรวจสอบอิสระ จำเป็น
นอกเหนือจากการปรับเงิน บริษัทจะต้องมีการตรวจสอบอิสระอีกด้วย
การทบทวนนี้มุ่งเน้นการประเมินว่า Corbett Bookmakers กำลังปฏิบัตินโยบายและควบคุมของตนอย่างมีประสิทธิภาพที่เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎกติกา AML และการเล่นพนันอย่างรับผิดชอบ
ความผิดพลาดเกิดขึ้นในระหว่างการประเมินความปฏิบัติตามกติกรรมสองวันที่ดำเนินการโดยคณะกรรมการ
ปัญหาขัดข้องในการดูแลความรับผิดชอบทางสังคม
ปัญหามีหลายประการ เช่น ไม่สามารถจดหมายเตือนลูกค้าที่พนัน 23,674 ปอนด์ (30,699 ดอลลาร์) ในเพียง 13 วันว่าอาจเป็นความเสี่ยงต่อความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการเสียชิพที่พนัน และปัญหาการแทรกแซงของลูกค้าที่วางเดิมพนัน 56 ครั้งในเซสชั่น 4 ชั่วโมง และสูญเสียสุดท้าย 3,523 ปอนด์ (4,569 ดอลลาร์)
ปัญหาอื่น ๆ เกี่ยวกับตัวประมวลภาษี ที่ “ไม่ได้มีการแทรกแซงอย่างเหมาะสม” กับผู้เล่นที่พนัน 47,416 ปอนด์ (61,468 ดอลลาร์) และสูญเสีย 6,741 ปอนด์ (8,741 ดอลลาร์) ในระยะเวลา 10 สัปดาห์
ปัญหา AML และ KYC
บริษัทยังไม่ได้ปฏิบัติตามความรับผิดชอบของ AML และ Know Your Customer (KYC) มากพอ
เช่น พวกเขาทำให้ลูกค้าวางเดิมได้และสูญเสียเงินจำนวนมากโดยไม่ตรวจสอบ KYC หรือยืนยันความถูกต้องของเงินของพวกเขา
กรณีหนึ่งเกี่ยวข้องกับลูกค้าที่วางเดิมโดยไม่ถูกตรวจสอบเป็นอย่างเพียงพอ ประมาณ 47,000 ปอนด์ (61,000 ดอลลาร์) และสูญเสีย 14,000 ปอนด์ (18,000 ดอลลาร์) ในระยะเวลา 8 เดือน
บริษัทยังขาดการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการล้างเงินและการเงินก่อนเสร็จสิ้น ไม่ได้คำนึงถึงความเสี่ยงทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับพฤติกรรมของลูกค้า การเสนอสินค้า ภูมิภาค และวิธีการชำระเงิน
นำไปสู่การปฏิบัติที่ไม่เพียงพอต่อการกระทำการดำเนินการ AML นี้เกิดขึ้นในขณะต่าง ๆ ระหว่างเดือนกุมภาพันธ์ 2022 ถึงเดือนพฤษภาคม 2024
จอห์น เพียร์ซ์ ผู้อำนวยการการปฏิบัติตามของคณะกรรมการ เน้นว่า ตัวประมวลภาษี “ล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎหมายที่สำคัญที่ออกแบบเพื่อทำให้การพนันเป็นสุขภาพและปลอดจากกิจกรรมอาชญากรรม”
ในกรณีที่ Corbett ประสบความล้มเหลวในการปฏิบัติตามทุกคำแนะนำจากการตรวจสอบ ทีมปฏิบัติตามของ UKGC จะ “ประเมินสถานการณ์อีกครั้งและดำเนินการต่อไปตามความจำเป็น”
พีร์ซ์ต่อมายังขอให้คนประกอบการการพนันคนอื่น “พิจารณาอย่างรอบคอบ” กรณีของ Corbett และ “ราคา” ที่พวกเขากำลังจ่าย
การพัฒนานิติบุคคล
การดำเนินการที่สองนี้คือการพัฒนานิติบุคคลของบริษัทในเชิงกฎหมาย เพื่อให้สามารถรับมือกับการควบคุมและความรับผิดชอบต่อกิจการของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
การพัฒนานิติบุคคลมักเน้นการฝึกอบรมพนักงานในเรื่องของกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎกติกาเพื่อให้ทุกคนในองค์กรเข้าใจและปฏิบัติตามกฎหมายอย่างถูกต้อง
การสร้างบรรยากาศที่เอื้ออำนวยสำหรับการรายงาน
การสร้างบรรยากาศที่เอื้ออำนวยให้กับการรายงานสิ่งที่ผิดปกติหรือไม่ถูกต้องเป็นส่วนสำคัญของการปฏิบัติตามกฎหมาย AML และ KYC
การสร้างบรรยากาศที่เอื้ออำนวยสำหรับการรายงานสิ่งที่ผิดปกติจะช่วยให้พนักงานสามารถรายงานปัญหาที่เกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ
การสร้างนโยบายและกระบวนการที่ชัดเจน
การสร้างนโยบายและกระบวนการที่ชัดเจนในการปฏิบัติตาม AML และ KYC เป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้บริษัทมีแนวทางการดำเนินงานที่เข้าใจง่ายและปฏิบัติตามกฎหมายได้อย่างถูกต้อง
การสร้างนโยบายและกระบวนการที่ชัดเจนยังช่วยให้พนักงานทราบถึงขั้นตอนการปฏิบัติตาม AML และ KYC และลดความสับสนในการดำเนินการ
โดยการพัฒนานิติบุคคล สร้างบรรยากาศที่เอื้ออำนวยสำหรับการรายงาน และสร้างนโยบายและกระบวนการที่ชัดเจน จะช่วยให้ Corbett Bookmakers Limited ปรับปรุงและพัฒนากิจการของตนให้ดียิ่งขึ้นในอนาคต